Programa para hacer presupuestos gratis: plantillas de cotización en Excel y qué revisar antes de elegir
Descarga sin costo nuestras plantillas de cotización en Excel para obra, remodelación y limpieza, con fórmulas e IVA ya armados. Y si lo que buscas es un programa gratuito, aquí te contamos qué suelen traer y dónde se quedan cortos.
Plantillas de cotización en Excel, sin costo
No pedimos registro. Escoge la que vaya con tu trabajo: todas traen fórmulas, celdas marcadas para tus datos y una hoja con instrucciones.
Cómo armar una cotización con la plantilla
- Pon tus datos y los de tu cliente. Nombre o razón social, RFC si te lo dio, domicilio de la obra y una línea que diga qué vas a hacer («Remodelación de baño en calle Hidalgo 214, colonia Centro»).
- Separa los trabajos. Un renglón por concepto, con cantidad, unidad y precio unitario. Entre más claro, menos alegatas después.
- Revisa costo y margen. Cargarle 25 % al costo no te deja 25 % de margen sobre la venta: te deja 20 %. La plantilla de remodelación lo calcula sobre la venta para que no te lleves sorpresas.
- Agrega el IVA. La tasa general es 16 % y al consumidor final le muestras el total con IVA. Si le cotizas a una empresa y estás en RESICO, recuerda que te retendrá 1.25 % de ISR; si eres profesionista en honorarios, además dos terceras partes del IVA. Indícalo en la cotización y revísalo con tu contador.
- Pon la vigencia y la forma de pago (por ejemplo, 50 % de anticipo y 50 % al terminar), guarda una copia en PDF y mándasela al cliente para que la firme.
Qué debe llevar una cotización
- Tus datos y los del cliente (nombre o razón social, RFC y domicilio).
- Folio, fecha y vigencia: la Ley Federal de Protección al Consumidor pide que el presupuesto de un servicio diga hasta cuándo vale.
- Descripción clara de cada trabajo, separando mano de obra y materiales, con cantidades, unidades y precios.
- Subtotal, IVA 16 % y total.
- Tiempo de ejecución y forma de pago (anticipo, pagos parciales, finiquito).
- Lo que no incluye, para evitar malentendidos (por ejemplo, retiro de cascajo o permisos).
- Espacio para la firma de aceptación del cliente.
Si quieres profundizar, en el blog de Gremio Software hay guías prácticas para cotizar, cobrar y facturar con ejemplos en pesos.
¿Existe un programa para hacer presupuestos gratis de verdad?
Sí, pero lee las letras chiquitas. Lo «gratis» casi siempre trae alguna de estas condiciones:
- Un tope de cotizaciones o de clientes al mes.
- Sin facturación, o con facturas que no están preparadas para CFDI 4.0 y que terminas capturando otra vez en el portal del SAT.
- Marca de agua o anuncios en tus documentos.
- Lo básico gratis y lo que de verdad ahorra tiempo (envío, firma en línea, seguimiento, paso a factura) solo en los planes de pago.
- Tus datos guardados solo en tu computadora, sin respaldo ni acceso desde el celular.
Para dos o tres cotizaciones al mes, una buena plantilla de Excel te alcanza. Cuando haces varias por semana, el tiempo se va en buscar la última, copiar precios, perseguir respuestas y volver a capturar todo para la factura.
Plantilla sin costo o programa de cotizaciones: qué cambia
| Función | Plantilla de Excel sin costo | Gremio Software (MX$299 al mes) |
|---|---|---|
| Cotización con tus datos e IVA calculado | Incluido | Incluido, con tu logotipo |
| Dónde queda guardada | Un archivo por cotización en tu computadora | Todas en la nube, desde cualquier dispositivo |
| Catálogo de materiales y trabajos con precios | Lo copias a mano | Incluido |
| Envío por WhatsApp o correo y firma en línea del cliente | No trae | Incluido |
| Estatus: enviada, vista, aceptada, rechazada | No trae | Incluido |
| Recordatorio de cotizaciones sin respuesta | No trae | Incluido |
| Pasar la cotización a factura | La vuelves a capturar | En un clic |
| Facturas preparadas para CFDI 4.0 | No trae | Incluido |
Si la hoja de cálculo ya te quedó chica, revisa el programa para hacer presupuestos de Gremio Software. Si trabajas en obra, también el software para presupuestos de obra, con generadores y análisis de precios unitarios.
Dudas frecuentes
¿De verdad las plantillas no cuestan?
No cuestan. Se descargan sin registro y sin límite de uso; puedes usarlas en tu negocio y adaptarlas a tu trabajo.
¿Con qué programa las abro?
Con Microsoft Excel o con cualquier hoja de cálculo que abra archivos .xlsx, como LibreOffice Calc o Google Sheets.
¿La cotización me sirve como factura?
No. La cotización es una oferta; la factura es el CFDI que timbras con un PAC cuando cobras, con los requisitos del SAT. Una cotización no tiene validez fiscal, así que para facturar necesitas un sistema de facturación o el portal del SAT.
¿Qué IVA lleva una remodelación?
Normalmente 16 %. La construcción o ampliación de casa habitación con mano de obra y materiales puede ir exenta, y en la región fronteriza con estímulo fiscal la tasa puede ser 8 %, así que revisa tu caso con tu contador antes de mandar la cotización.
¿Tengo que poner retenciones en la cotización?
Si le cotizas a una persona moral, conviene. En RESICO la empresa te retiene 1.25 % de ISR; si facturas honorarios como profesionista, por ejemplo como arquitecto, la retención es de 10 % de ISR más dos terceras partes del IVA. Ponerlo en la cotización evita discusiones sobre cuánto te van a depositar. Consulta con tu contador si tu actividad la lleva.
De la cotización al CFDI en un clic
Con Gremio Software tus cotizaciones se mandan, se firman en línea y se convierten en factura sin volver a capturar nada.